投資時面對市場的波動,不是試圖預測或掌握市場的波動(實際也無法預測或掌握),而是透過資金的分配來降低風險,

常聽到的建議之一是定期定額,是一種資金配置的方法,在價格較低的時候買進較多,在價格較高的時候買得少,

或是針對不同標的配置,隨著市場狀況動態調整,賣掉無法獲利的資產,把資金轉移到表現較好的資產。這些動作不是預測市場如何表現,而是依照市場表現才調整配置,是應對市場風險的基本邏輯。

一般投資人資金規模相對較小,不一定能夠依照上述邏輯來操作,但可以用來觀察或理解市場的風險狀態,例如正常邏輯會賣掉無法獲利(正在下跌)的股票,買進可以獲利(正在上漲)的股票,昨天台股指數創新高,不過下跌家數遠多於上漲家數,單台積電一檔股票貢獻的漲點超過300點,但指數上漲284點,若扣除台積電,其實股市是下跌的,也就是以上述的資金配置邏輯,應該賣掉其他股票而把資金挪至台積電(或其他少數相對強勢個股),另外也因為這些強勢個股股價已經累積不小的漲幅,價格已經偏高,只適合少量買進。

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